2014年4月13日，清华大学金融协会金融周主题活动——中国中产阶级金融服务未来畅谈（Financial Industry Visioning Exercise）在伟伦楼409室举行。嘉信理财集团高级副总裁兼金融中心主管Mark Riepe、国际市场部常务理事Thomas Pixley、国际市场部高级经理Ronda Shum出席活动，与清华经管学院20余位本科生、硕士生、MBA同学就中国未来的中产阶级金融服务展开了深入的讨论。该活动由金融系何平教授主持，朱英姿和黄张凯教授出席了本次讨论。
在讨论开始前，嘉信理财集团金融中心主管Mark Riepe就嘉信理财集团的服务对象和本次讨论会的主题进行了介绍。他提到，未来中国中产阶级将会是资产管理行业重要的客户，他们不属于财富金字塔的顶层，但他们对未来的财富管理将会提出更多样性，更优质的服务需求。所以嘉信集团希望能够通过本次讨论，听取学生们对未来在中国开展中产阶级财富管理的想法和建议。对学生而言，这也是一次十分宝贵的经历。
嘉信理财集团金融中心主管 Mark Riepe
讨论分三个小组进行。第一阶段的讨论主题由人口情况，金融服务目的和需求，现阶段挑战，对现有金融体系的信心以及对于业务开展的方式这五个方面构成。经过20分钟的组内讨论，三个小组各自取得了初步成果。在各组5分钟的汇报中，不同年龄段中产阶级的不同需求，性别差异和现阶段中国的资本限制等问题被着重讨论。Mark Riepe先生也就中美中产阶级现状和差异等方面，与同学们形成良好互动。
研讨会现场交流
经过了第一阶段的分析，在讨论的第二阶段，三组分别就投资产品、服务模型和金融、教育的开放性展开了30分钟详尽的讨论，并进行了每组5分钟的汇报展示。同学们提出，在投资产品上，中国现阶段投资产品的不足难以满足未来中产阶级多样化，人性化的需求。服务领域中，现有资管体系在服务方式、目标受众、客户归属感和客户的金融产品知识等方面的缺陷与不足，需要我们进行进一步的市场调研和分析。在金融知识开放性上，中国中产阶级投资者缺乏足够的知识和教育。展示后，Mark Riepe和Thomas Pixley先生肯定了同学们活跃的思维，也就具体问题与同学们展开了深入互动。
小组展示
最后，由Mark Riepe先生对本次讨论进行了总结和点评，并耐心回答了各位同学的问题，也感谢了现场金融协会的工作人员。会后全体参会人员合影留念。
嘉信理财集团研讨会合影
（供稿：清华大学金融协会，责编：秦跃豪）
清华大学金融协会金融周更多活动：
一、2014年“金融周”主题论坛——互联网金融前景展望
时间：2014年4月15日（星期二），18：30—20：30
地点：清华大学五道口金融学院1号楼1-100
嘉宾：
清华大学五道口金融学院副书记 赵岑
易方达基金北京分公司负责人 李国强
清华大学经济管理学院教授 姜旭平
清华大学经济管理学院副教授 郑毓煌
清华大学经济管理学院副教授 朱英姿
清华大学互联网金融实验室总监 周新旺
清华大学互联网金融实验室基础研究部总监 贺裴菲
活动简介：
随着电子商务、社交网络、大数据和搜索引擎等的迅速发展，传统的物流、信息流、资金流模式正被具有“开放、平等、协作、分享”精神的互联网逐渐颠覆。互联网技术与金融体系的“支付”、“资源配置”、“信息处理”等不同环节的融合，催生了形形色色的互联网金融模式。“清华大学互联网金融周主题论坛”即将举行，为您揭开互联网金融面纱，揭示其运作之道，深入探究互联网金融的未来。
二、2014年“易方达基金杯”行业研究大赛决赛
时间：2014年4月20日（星期日），14：00—16：00
地点：清华大学五道口金融学院1号楼1-100
嘉宾：
清华大学互联网金融实验室总监 周新旺
清华大学互联网金融实验室基础研究部总监 贺裴菲
易方达互联网金融部执行总经理 黄少寅
中银投资股权投资部总监 冷军
活动简介：
“易方达基金杯”行业研究大赛是由易方达基金管理有限公司、清华大学金融协会和清华大学金融领导力协会共同主办，备受师生及社会关注的一项北京高校间经济研究类比赛。本届行研赛的选题是“最具潜力的互联网金融方向”。党的十八大后，金融体制改革拉开序幕。在此背景下，互联网金融浪潮也开始兴起，以余额宝为代表的货币市场基金等互联网理财已开始形成星火燎原之势。以人人贷为代表P2P贷款模式也已初具规模。支付宝、财付通等第三方支付同样在线下开展激烈竞争，抢占市场。此外阿里小贷，众筹模式也在互联网的推动下均已形成新的趋势和浪潮。互联网金融正以摧枯拉朽之势影响着金融领域，并已成为未来金融发展的重要方向。
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